가상화폐 거래소에 대해…
가상화폐거래소 (Cryptocurrency Exchange) 또는 DCE (Digital Currency Exchange)는 고객이 기존의 결제 방식이나 다른 디지털 통화와 같은 기타 자산에 대해 크립토 통화 또는 디지털 통화를 거래 할 수있게 해주는 비즈니스입니다. 그들은 일반적으로 입찰 / 물가 스프레드를 서비스에 대한 거래 수수료로 사용하거나 매칭 플랫폼으로 수수료를 부과하는 마켓 메이커 일 수 있습니다. [2]
DCE는 전통적인 지불 방법과 디지털 통화 또는 엄밀히 말하면 온라인 비즈니스를 교환하여 전자적으로 이체 된 통화와 디지털 통화를 교환하는 벽돌과 박격포 사업 일 수 있습니다. [3] 대부분의 디지털 환전소는 서방 국가 밖에서 운영되며 [4] 규제 감독을 피하고 기소를 복잡하게하지만 DCE는 종종 서양 화폐 화폐를 처리하며 경우에 따라 여러 국가의 은행 계좌를 유지하여 다양한 국가 화폐로 예금을 촉진합니다. 신용 카드 결제, 은행 송금, 우편환, cryptocurrency 또는 다른 형태의 지불을 디지털 통화와 교환 할 수 있습니다. [7] 그들은 당신의 개인 cryptocurrency 지갑에 cryptocurrency을 보낼 수 있습니다. 많은 사람들이 디지털 화폐 잔액을 익명의 선불 카드로 변환하여 전 세계의 ATM에서 자금을 인출 할 수 있습니다. [5] [6]
일부 디지털 통화는 금과 같은 실제 상품으로 뒷받침됩니다. [8]
디지털 통화의 창조자는 종종 통화를 거래하는 DCE와는 독립적입니다. [6] 한 가지 유형의 시스템에서 디지털 통화 공급자 (DCP)는 고객을 위해 계정을 보관 및 관리하지만 일반적으로 해당 고객에게 직접 디지털 통화를 발행하지 않는 사업입니다. [9] [9] 고객은 디지털 통화를 고객의 DCP 계정으로 또는 DCP 계정으로 전송하는 DCE로부터 디지털 통화를 사거나 판매합니다. [9] 일부 DCE는 DCP의 자회사이지만 많은 것은 법적으로 독립적 인 사업입니다. [3] DCP 계좌에 보관 된 자금의 명칭은 실제 또는 가상의 통화 일 수 있습니다. [9]
규정 문제
2004 년에는 호주 증권 거래위원회 (ASIC)의 조사에 따라 3 개의 호주 기반 디지털 환전 업무가 자발적으로 중단되었습니다. ASIC은 합법적으로 제공되는 서비스가 회사에서 부족한 호주 금융 서비스 라이센스를 필요로한다고 판단했습니다.
2006 년 미국의 디지털 통화 거래 업체 인 GoldAge Inc. (뉴욕 주 비즈니스)는 2002 년부터 US Secret Service에 의해 폐쇄되었습니다. [11] 사업 운영자 인 아서 부 도프 스키 (Arthur Budovsky)와 블라디미르 캣츠 (Vladimir Kats)는 아파트에서 불법 디지털 환전 및 송금 사업을 운영하는 혐의로 기소되어 디지털 통화 계좌에 3 천만 달러 이상을 송금했다. 고객은 제한된 신분 확인 문서를 제공하고 때로는 $ 100,000을 초과하는 수수료를 전 세계 누구에게나 양도 할 수 있습니다. [9] Budovsky와 Kats는 2007 년에 “면허없이 돈을 송금하는 사업에 종사하고 국가 은행법의 중범 위반”에 대한 징역 5 년을 선고 받았으며 궁극적으로 5 년의 집행 유예 형을 선고 받았습니다.
2007 년 4 월, 미국 정부는 / 블록 잠금 E-골드 관리를 주문 대략 덩어리 교환, AnyGoldNow, IceGold, GitGold, 덴버 골드 교환, GoldPouch 익스프레스, 1MDC (디지털 골드 환율에 의해 소유 및 사용 58 E-골드 계정 , e-gold에 기초한)과 다른 것들을 사용하여 압수 된 자산을 청산하기 위해 G & SR (옴니 페이 소유주)에게 강요했다. 몇 주 후, E-Gold는 4 건의 기소에 직면했습니다. 여기 DoJ 릴리즈 [14]가 있으며 더글러스 잭슨 (Douglas Jackson) CEO의 반론이 있습니다. [15]
2008 년 7 월, Webmoney는 많은 거래에 영향을 미치는 규칙을 변경했습니다. 그때 이후로 [누구에 의해] 전자 메일과 E-gold, Liberty Reserve 및 기타와 같은 가장 대중적인 전자 화폐로의 교환이 금지되었습니다. [16]
또한 2008 년 7 월에 E-gold의 세 명의 이사는 검찰과 협상을 진행하고 “돈세탁에 종사하는 음모”와 “무면허 송금 업무의 운영”을 한 번 계산 한 것에 유죄를 인정합니다. E-gold는 2009 년에 운영을 중단했습니다.
ESSEC ISIS의 연구원 인 Jean-Loup Richet은 유엔 마약 범죄 국 (Office of Drugs and Crime)에서 작성한 보고서에서 사이버 범죄자들이 사용하고있는 새로운 돈세탁 기법을 조사했습니다. 사이버 자금 세탁에 대한 일반적인 접근법은 달러를 Liberty Reserve로 변환하고 익명으로 송수신 할 수있는 디지털 통화 교환기 서비스를 사용하는 것이 었습니다. 리시버는 Liberty Reserve 통화를 약간의 수수료로 현금으로 환전 할 수 있습니다. 2013 년 5 월, 디지털 화폐 교환기 자유 준비는 주장 창시자, 아서 Budovsky Belanchuk 후에 종료 된, 4 등은 돈 세탁과 음모 및 운영 공모에 대한 요금에서 코스타리카, 스페인, 뉴욕 “에서 체포되었다 “[19] Budovsky, 이전 미국 시민 및 귀화 된 늑골 Rican, 2006 년 금 Age 급습과 관련하여 유죄가 입증되었다 [12] [20]. 미국의 기소는이 사건이 “역사상 최대 규모의 국제 돈세탁 기소로 여겨진다”고 말했다. [20] 자산 4 천만 달러 이상이 억제 보류 중이고, 30 개 이상의 리버티 리저브 교환기 도메인 네임이 압류되었다. 19] [21] 회사는 범죄 수익으로 60 억 달러를 세탁 한 것으로 추정됩니다. [19]